Nieuwe wet: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Op 1 augustus 2008 is een nieuwe wet in werking getreden, de "Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme" (Wwft, niet te verwarren met de Wft). Dit ter uitvoering van Europese regelgeving. De WID (Wet identificatie bij dienstverlening) en de Wet MOT (Wet melding ongebruikelijke transacties) zijn opgegaan in deze nieuwe wet en daarmee vervallen.De Wwft geeft regels omtrent identificatie van de klant en benodigd cliëntenonderzoek, met name om het risico van witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Samengevat komt het erop neer dat de wet het benodigde klantonderzoek nog iets aanscherpt.

Naast de Wwft stelt ook de Wft (Wet op het financieel toezicht) eisen aan cliëntenonderzoek. De wetgever onderzoekt momenteel de mogelijkheid om een geïntegreerd cliëntenonderzoek in één wet op te nemen.

Op de site van de overheid (www.wetten.nl) kunt u de tekst van de Wwft downloaden.